Casos de uso de IA para finanzas y administración
5 casos que arrancan en un problema de negocio. El requisito de cada uno es lo que tiene que existir antes de intentarlo: si no está, ese es el proyecto.
bajo
medio
alto
alto
1
Empieza aquí
2
1
medio
1
0
0
- 01
Conciliación de gastos contra comprobantes
Impacto medio · esfuerzo bajo
- El problema
- Cuadrar comprobantes contra los gastos reportados se hace a mano en cada cierre.
- Qué hace la IA
- Empata comprobantes con movimientos y deja aparte solo lo que no cuadra, que es donde importa poner los ojos.
- Requisito
- Tener los comprobantes en digital y en un solo lugar.
- Primer paso
- Mide cuántas horas del cierre se van en esto.
- En qué nivel tiene sentido
- Espectador · Experimentador
- 02
Seguimiento de cobranza
Impacto alto · esfuerzo bajo
- El problema
- La cobranza se persigue cuando alguien se acuerda, y cada recordatorio se escribe uno por uno.
- Qué hace la IA
- Redacta el recordatorio ajustando el tono a la antigüedad del saldo y al historial del cliente, para que una persona lo revise y lo mande.
- Requisito
- Tener el estado de cuenta por cliente actualizado y confiable.
- Primer paso
- Saca tu antigüedad de saldos y revisa cuánto pasa de sesenta días.
- En qué nivel tiene sentido
- Espectador · Experimentador · Piloto
- 03
Explicación de las variaciones del mes
Impacto alto · esfuerzo medio
- El problema
- El reporte mensual dice qué pasó, pero explicar por qué se lleva medio día de rastreo entre pólizas.
- Qué hace la IA
- Ubica las cuentas que más se movieron y arma el borrador de la explicación con el detalle que las causó.
- Requisito
- Tener la contabilidad con un catálogo estable y los centros de costo bien asignados.
- Primer paso
- Revisa cuántos movimientos del último mes cayeron en «gastos varios».
- En qué nivel tiene sentido
- Experimentador · Piloto · Operador
- 04
Revisión de facturas contra lo pactado
Impacto alto · esfuerzo medio
- El problema
- Las facturas de proveedor se pagan sin verificarlas contra el contrato o la orden de compra.
- Qué hace la IA
- Compara factura, orden y contrato, y marca las diferencias de precio, cantidad o condición para que alguien las resuelva.
- Requisito
- Tener los contratos vigentes en digital y ligados a cada proveedor.
- Primer paso
- Toma diez facturas del último mes y compáralas a mano contra su orden. Cuenta cuántas no cuadran.
- En qué nivel tiene sentido
- Piloto · Operador · Nativo
- 05
Proyección de flujo con el comportamiento real de pago
Impacto alto · esfuerzo alto
- El problema
- El flujo se proyecta a un mes y con el criterio de una sola persona.
- Qué hace la IA
- Proyecta entradas y salidas usando cómo pagan de verdad tus clientes y proveedores, no cómo dice el contrato que deberían pagar.
- Requisito
- Tener el histórico de pagos con la fecha real de cobro, no la fecha pactada.
- Primer paso
- Calcula, para tus veinte clientes principales, cuántos días tardan en pagar de verdad.
- En qué nivel tiene sentido
- Operador · Nativo
¿Cuáles de estos te tocan hoy?
El diagnóstico filtra estos casos por el nivel de madurez de tu empresa y te dice cuáles tienen sentido ahora y cuál es el requisito que te falta cubrir. Toma diez minutos y el resultado se ve sin dejar correo.
Empezar diagnóstico